Ne-ați cerut în repetate rânduri să vorbim despre servicii financiare digitale la Noobz. Iar pentru că suntem abonați Orange de câțiva ani, și eu și Cristi, am zis că ar fi interesant să începem prin a folosi pentru o perioadă Orange Money. Serviciul ne va ajuta să gestionăm serviciile financiare din viețile noastre.
Am dat un spoiler încă din live-ul de duminica trecută, dar în acest articol am zis să vă și explic în detaliu ce este Orange Money. Dar și cum se utilizează și te poate ajuta în viața de zi cu zi.
Eu sunt mai freak control de fel. Fac parte încă din categoria persoanelor care umblă cu cash în portofel și își gestionează cheltuielile într-un carnețel. Așa că, va fi extrem de interesant să aflu cum mă voi adapta la un serviciu financiar digital care își propune să mă ajute să administrez banii fără să pun efectiv mâna pe ei.
Așadar, să începem cu începutul: Ce este Orange Money?
Vorbim despre o alternativă simplă și digitală care te ajută să gestionezi serviciile financiare din viața ta. Scurt și la obiect, cu ajutorul Orange Money, transferi bani, plătești facturi gratuit, alimentezi rapid folosind cardurile de la alte bănci și plătești ușor cu noile carduri de debit Classic și Platinum.
Pentru a utiliza Orange Money, sunt câțiva pași pe care trebuie să îi parcurgi. În primul rând, trebuie să descarci aplicația Orange Money gratuit din Play Store sau App Store.
Pentru autentificare, îți va fi solicitat numărul de telefon și îți va fi transmis prin sms un cod pe care trebuie să îl introduci în aplicație.
La pasul următor, e necesar să îți creezi profilul. După care, să adaugi cartea de identitate și să mai oferi câteva detalii despre tine. Procesul nu va dura mai mult de 2 – 3 minute dacă ai abonament. Depinde de tine cât de rapid ești în introducerea datelor. Dacă ai PrePay sau ești client Orange, treci prin procesul de cont nou și o să ai la final un mesaj care o să te invite în shop.
Ca Orange Money să fie funcțional îți va fi atribuit un cont IBAN personal. Dar acest lucru nu se întâmplă instant. Solicitarea ta va fi preluată de un operator Orange Money și vei fi contactat telefonic în cel mai scurt timp pentru a finaliza deschiderea contului. În cazul meu, am fost contactată prin telefon a 2-a zi după ce am introdus solicitarea în aplicație.
Ok, am rezolvat instalarea Orange Money și deschiderea contului, ce urmează?
Trebuie să îți comanzi un card de debit. Poate fi opțiunea Classic sau Platinum. Pentru moment, am comandat doar Classic, urmând să comand și Platinum dacă ajung la concluzia că este necesar în funcție de stilul meu de utilizare.
Diferențele dintre VISA Classic și VISA Premium țin de comisioanele de administrare lunară. La Classic e comision 0, la Platinum costă 40 de lei.
Apoi, pentru livrarea cardului Classic plătești 10 lei, la Platinum nu plătești nimic. Dacă pierzi cardul Classic plătești 20 de lei să fie emis altul, dacă pierzi Platinum, nu plătești nimic.
Dacă ai un refuz de plată nejustificată pe Classic, ai comision de 30 de lei, la Platinum nu ai niciun comision. Conversia valutară este de 1% la ambele versiuni. Iar pentru servicii în regim de urgență în străinătare, precum înlocuire sau eliberare card, la Classic nu ai opțiune disponibilă, pe când la Platinum costă 125 euro.
Bun! Acum, când folosești Classic, când folosești Platinum
Dacă plătești online facturile, îți cumperi produse de curățenie online, cu livrare la domiciliu, cumperi des online articole de îmbrăcăminte. Cum de altfel, plătești doar cu cardul atunci când mergi în oraș sau la cumpărături, îți recomand să comanzi cardul VISA Classic.
Eu așa am făcut. Cu timpul, e posibil să remarc faptul că am nevoie de Platinum, dar vă țin la curent pe măsură ce evoluează lucrurile.
Dacă ești mereu plecat în delegații sau obișnuiești să călătorești singur sau împreună cu membrii familiei, VISA Platinum e alegerea inspirată.
Asta pentru că, acest card de debit oferă asigurare medicală sau pentru pierderea bagajelor de călătorie în străinătate. Inclusiv dacă e vorba de tine și membrii familiei care călătoresc cu tine.
În plus, îți asigură acces gratuit și nelimitat împreună cu un invitat în lounge-ul Business din aeroporturile București, Cluj-Napoca și Timișoara. Dacă ai nevoie de servicii concierge 24/7 pentru recomandări și rezervări de turism, evenimente sau hobby-uri, le ai disponibile prin Platinum. Desigur, la toate acestea se adaugă toate avantajele de care ai parte prin cardul de debit Classic.
Unii veți spune, probabil, bine, bine, dar și banca prin care îmi încasez eu salariul are o aplicație care să permită multe din beneficiile enumerate de tine anterior.
Dar, stați că sunt departe de a încheia
În primul rând, poți să îți încasezi salariul și prin Orange Money. Iar după ce vei analiza beneficiile despre care vorbesc mai departe, s-ar putea să te determin chiar să faci asta. Desigur, totul depinde de nevoile pe care le ai și de ce tip de utilizator ești. Dacă analizăm comisioanele de la diferite bănci pentru tranzacții, plăți, extrageri de la bancomante and so on, când tragem linie s-ar putea să depășească destul de mult comisioanele pe care le ai la Orange Money. Fie că vorbim de Classic sau Platinum.
Apoi, când îți intră salariul, faci sau nu faci toate plățile la furnizorii de servicii? Le faci, normal că le faci. Factura Orange o plăteai până acum din aplicația My Orange, o plăteai. De ce să nu plătești toate facturile din aceeași aplicație? Atât pentru servicii de telefonie mobilă, cât și pentru electricitate, cablu, internet și altele? Astfel, le vei putea administra mult mai ușor, le ai pe toate indexate și știi clar când și ce tranzacții ai făcut.
Ce beneficii ai dacă primești statutul de ”Founder Member” în Orange Money
Fac parte dintre clienții care au comandat card de debit Orange Money care are inscripționat statutul de ”Founder Member”. Astfel, beneficiez de 10% cash back pentru plata facturilor Orange sau reîncărcarea cartelelor PrePay Orange. Ceea ce înseamnă că, la 3 facturi Orange pe care le plătesc lunar, ajung să câștig undeva la 30 de lei. În 24 de luni, cât e în derulare abonamentul, înseamnă un câștig de aproximativ 720 lei.
Încă nu s-a încheiat perioada de emitere a cardurilor de debit Orange Money cu statut ”Founder Member”. Așa că, dacă vreți să aveți aceleași beneficii, mișcați-vă repede.
De asemenea, clienții Founder Member au reducere de 20% pentru smartwatch-urile cu funcție NFC. Modelele Fitbit sunt Ionic sau Versa, iar de la Garmin puteți achiziționa Vivoactive 3 Music.
Plăți cu Orange Money
Mergând mai departe, clienții Orange Money pot să efectueze plăți cu telefonul la orice POS contactless, oriunde în lume. Condiția este să fii utilizator de telefon cu sistem de operare Android cu tehnologie NFC. Pentru plata cu telefonul, prima dată trebuie activată opțiunea de plată prin NFC.
Apoi, trebuie selectată aplicația Orange Pay ca serviciu de plată prestabilit. Dacă ești utilizator Apple, ai de parcurs 2 pași simpli: să ai un iPhone model 6 sau ulterior lui ori un Apple Watch. Introduci detaliile cardului tău Orange Money în Apple Wallet și urmezi pașii de confirmare.
Atât utilizatorii de telefon cu Android, cât și cei cu iOS pot să efectueze plăți cu smartwatch-urile Fitbit sau Garmin, compatibile NFC. De asemenea, sistemul funcționează prin înrolarea cardului Orange Money în aplicația Fitbit Pay sau Garmin Pay.
Dacă plătești cu telefon, trebuie să deblochezi ecranul acestuia în timpul plății. Dacă plătești cu ceasul, trebuie să tastezi codul PIN al ceasului. Atât de simplu!
Cu My Reserve îți poți lua telefonul, ceasul sau televizorul dorit în rate
Dar, poate cel mai tare avantaj al Orange Money este creditul My Reserve. Dacă ești utilizator al serviciului digital financiar Orange Money, cu My Reserve îți poți lua telefonul, ceasul sau televizorul dorit în rate. În aplicație, poți face o simulare de credit, iar apoi, poți face o programare în magazin pentru detalii.
Dobânda anuală este fixă de 14%, fără niciun cost suplimentar, termenul de rambursare este de până la 24 de luni, iar suma pe care o poți credita poate ajunge până la 10000 lei.
Desigur, pentru a fi eligibil trebuie să fii client persoană fizică cu rezidență fiscală în România. Ca de altfel, să ai peste 18 ani, un venit lunar de minim 1000 lei și o vechime de cel puțin 3 luni la actualul loc de muncă.
Creditul poate fi gestionat direct din aplicația Orange Money. Dacă vrei să rambursezi parțial sau total, aici vizualizezi graficul de rambursare și plata lunară a ratelor.
Poți împrumuta minim 400 lei, maxim 10.000 lei
Pe o perioadă de la 3 la 24 de luni. Poți accesa credit doar în lei, iar dacă mai ai un credit, nu poți aplica pentru un al doilea decât după rambursarea totală a creditului inițial.
Dacă ai bani în contul Orange Money, nu trebuie să îți faci griji că nu ai plătit rata la timp. Banii se retrag automat lunar la data scadenței – dată pe care, de altfel, o poți alege sau modifica ulterior.
În vreme ce, pentru rambursarea anticipată parțială sau încheierea totală a creditului, ai toate detaliile în aplicația mobilă Orange Money. Din păcate, pentru produsul My Reserve nu sunt acceptați codebitori, ca în cazul accesării altor credite.
Acum, că am înțeles ce este Orange Money, cum se folosește și când ai nevoie de acest serviciu digital, ne reauzim pe subiect în live-ul de duminică. Vrem să discutăm cu voi despre cum vi se pare serviciul, dacă îl folosiți deja, dacă aveți în plan să deschideți un cont în viitorul mediu spre îndepărtat. Și, desigur, să vă anunțăm planurile noastre pentru următoarea perioadă cu Orange Money.
Dar, nu în ultimul rând, să vă vorbim despre concursul pe care îl lansăm și ce trebuie să faceți pentru a câștiga.
