Eroarea a trecut pe lângă două niveluri de control înainte de a fi prins
WTF?! Citigroup, una dintre cele mai mari instituții financiare din lume, a evitat în mod îngust o eroare colosală care ar fi trimis ondulări prin industria bancară. În aprilie trecută, banca a creditat din neatenție contul unui client cu un uimitor 81 de miliarde de dolari atunci când intenționa să transfere doar 280 USD.
Această greșeală monumentală, anterior nereportată, a ieșit la iveală într -un moment critic pentru Citigroup. În prezent, banca se străduiește să convingă autoritățile de reglementare că a abordat probleme operaționale de lungă durată, iar acest incident poate submina aceste eforturi.
Transferul intern eronat a avut loc din cauza supravegherii și a problemelor de sistem. Un raport intern al evenimentului, obținut de Financial Times, notează că eroarea a trecut pe lângă doi membri ai personalului. Un angajat de plăți a făcut greșeala inițială. Un al doilea oficial bancar a trecut cu vederea eroarea la verificarea tranzacției. Din fericire, un al treilea auditor a prins mega-lacul după ce a detectat o anomalie în contul băncii solduri la 90 de minute după ce tranzacția publică în cont.
O sursă fără nume familiarizată cu incidentul a spus că o combinație de eroare umană și o interfață de utilizator greoaie în sistemul de rezervă a băncii au provocat greșeala. La jumătatea lunii martie, banca a postat plata către contul de escrow al unui client în Brazilia, dar un proces de screening a blocat-o pentru o încălcare a sancțiunilor. Deși s -a șters rapid, plata a rămas blocată în sistemul băncii.
Pentru a rezolva acest lucru, echipa tehnologică Citigroup a instruit angajatului de procesare a plăților să introducă manual tranzacțiile într -un sistem de rezervă rar utilizat. Cu toate acestea, interfața sa a avut o chestiune particulară: câmpul de cantitate pre-populație automat cu 15 zerouri, pe care angajatul ar fi trebuit să le ștergă înainte de a intra în suma corectă, dar nu a făcut-o.
În ciuda mărimii erorii, un purtător de cuvânt al Citigroup a subliniat că controalele interne au identificat și rectificat rapid greșeala. Auditorul a prins greșeala în 90 de minute și a inversat tranzacția. Purtătorul de cuvânt a subliniat că niciun fond nu a părăsit banca.
O persoană cunoscută a problemei a menționat că Citigroup a dezvăluit această „aproape domnișoară” în Rezerva Federală și Oficiul Controllerului Monedei la scurt timp după ce a avut loc. Această transparență vine atunci când banca este sub control intens de reglementare. Incidentul face parte dintr -un model mai larg de provocări operaționale la Citigroup.
Un raport intern a dezvăluit că banca a înregistrat 10 ratări aproape de 1 miliard de dolari sau mai mult în ultimul an, ușor în scădere față de 13 în anul precedent. Vorbind în mod anonim, mai mulți foști autorități de reglementare și manageri de risc bancar au declarat pentru FT că ratările apropiate ale acestei scări sunt neobișnuite în întreaga industrie bancară din SUA.
Această serie de Misss subliniază lupta continuă a Citigroup pentru a rezolva problemele operaționale, la aproape cinci ani după o plată greșită de 900 de milioane de dolari înaltă, legată de Grupul Cosmetics Revlon. Acest incident a dus la consecințe semnificative, inclusiv plecarea de atunci, CEO Michael Corbat, amenzi substanțiale și ordine de consimțământ de reglementare care impun remedieri la aceste probleme.
Jane Fraser, care a reușit Corbat în funcția de CEO în 2021, a făcut ca abordarea acestor preocupări de reglementare „prioritatea principală”. Cu toate acestea, banca se luptă să progreseze, așa cum se dovedește o amendă de 136 milioane dolari impusă anul trecut de către autoritățile de reglementare pentru că nu a corectat problemele în controlul riscurilor și gestionarea datelor.
